Gemini vs. Coinbase：比特现金（BCH）交易平台深度对比
在加密货币交易的世界里，选择一个合适的交易平台至关重要。Gemini 和 Coinbase 作为业内知名的两大平台，都为用户提供了比特现金（BCH）的交易服务。然而，它们在交易费用、安全性、用户界面、支持的交易对以及其他关键特性方面存在显著差异。本文将深入探讨 Gemini 和 Coinbase 在比特现金交易方面的优劣，帮助投资者做出明智的选择。
一、交易费用：成本效益的较量
交易费用是选择加密货币交易平台时首要考量的关键因素之一。不同的交易平台，例如 Gemini 和 Coinbase，其费用结构往往存在显著差异，这些差异直接影响着用户进行加密货币交易的成本效益。 理解并比较不同平台的费用构成，对于优化投资回报至关重要。
交易费用并非单一概念，它通常包含多种费用类型。常见的费用类型包括交易手续费（Maker fee 和 Taker fee）、提币费用、存款费用，以及可能存在的其他隐藏费用。Maker fee 指的是当你的订单未立即成交，而是挂在订单簿上等待成交时所收取的费用；Taker fee 则指你的订单立即与订单簿上的现有订单成交时所收取的费用。不同的平台对这两种费用的收取标准可能不同。
Gemini 和 Coinbase 在费用结构上各有特点。用户需要仔细研究两个平台的具体费用政策，例如，不同交易对的费用是否相同，交易量是否会影响手续费等级，以及是否存在其他优惠活动或会员计划可以降低交易成本。还需关注平台的提币费用，不同的加密货币和提币方式可能会有不同的收费标准。
在评估交易费用时，除了关注具体的费率，还应该考虑自身的交易频率和交易规模。对于高频交易者或大额交易者来说，即使是很小的费率差异，长期下来也会产生显著的成本影响。因此，选择一个费用结构最适合自身交易习惯的平台，是实现成本效益的关键。
Gemini 的费用结构详解：
- 主动交易者费用： Gemini 交易所采用阶梯式的费用结构，手续费率与用户近30天的交易量直接相关。这意味着交易量越大，适用的交易费用百分比就越低。对于高频或大额交易的活跃交易者而言，这种分层模式通常更具吸引力，有助于降低交易成本。Maker（挂单方）和 Taker（吃单方）的费用结构有所不同，通常介于 0.03% 到 0.40% 之间，具体费用率取决于用户在过去30天内的总交易量。详细的费率等级可以在Gemini的官方网站的费用页面查询。
- 简易交易费用： 如果用户选择使用 Gemini 提供的简易交易界面进行 BCH (Bitcoin Cash) 等加密货币的购买或出售操作，可能会被收取相对较高的费用。简易交易界面旨在简化交易流程，方便新手用户快速上手，但同时也可能以更高的手续费为代价。建议用户在使用简易交易功能前，仔细查看并了解相关的费用信息。
- Gemini ActiveTrader®： Gemini ActiveTrader® 是一款专为活跃加密货币交易者设计的高级交易平台。该平台提供更具竞争力的低廉手续费，以及一系列专业级别的交易工具，例如高级图表功能、多种订单类型以及深度数据分析等。ActiveTrader® 平台旨在满足专业交易者对效率、成本和工具的需求，帮助他们更好地执行交易策略。使用ActiveTrader®通常需要用户具备一定的交易经验。
- 提现费用： Gemini 允许一定次数的免费加密货币提现，超过免费次数后，会对提现收取网络手续费。法币提现可能也会产生费用，具体取决于提现方式和银行。
- 托管费用： 对于机构客户或需要额外安全存储解决方案的用户，Gemini 提供托管服务，但这项服务通常会收取相应的托管费用。
Coinbase 的费用结构：
- Coinbase 平台： 使用 Coinbase 平台进行比特币现金（BCH）的买卖，其费用结构相对较高。具体费用受多种因素影响，包括但不限于交易规模、选择的支付方式以及实时市场波动情况。小额交易的费用比例通常高于大额交易，不同支付方式（如银行转账、信用卡或借记卡）也会产生不同的费用。Coinbase 会在交易确认前明确展示预估费用。
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Coinbase Pro：
Coinbase Pro 专为活跃交易者设计，提供更具竞争力的费用。其费用结构采用 Maker-Taker 模型，鼓励用户提供流动性。
- Maker 费用： Maker 是指那些挂单等待成交的交易者，他们为市场提供流动性。Maker 费用根据过去 30 天的交易量而定，通常在 0% 到 0.50% 之间。交易量越大，Maker 费用越低，甚至可能降至零。
- Taker 费用： Taker 是指直接吃掉挂单的交易者，他们从市场上移除流动性。Taker 费用同样取决于过去 30 天的交易量，通常在 0.04% 到 0.60% 之间。与 Maker 费用类似，交易量越大，Taker 费用也越低。
- Coinbase One： Coinbase One 是一项订阅服务，用户通过支付月费即可享受包括零交易费在内的多种权益。该服务可能还包括更高的质押奖励、优先客户支持等附加功能。对于频繁交易比特币现金（BCH）或其他加密货币的用户，Coinbase One 可能是一个划算的选择，但用户应仔细评估其交易频率和交易量，以确定订阅是否能够抵消月费。订阅条款和费用可能会发生变化，用户应查阅 Coinbase 官方网站获取最新信息。
二、安全性：资产保障的基石
安全性是选择加密货币交易平台时至关重要的考量因素，直接关系到用户资产的安全。Gemini 和 Coinbase 都深知这一点，并实施了多层安全防护措施，旨在最大程度地降低潜在风险。
Gemini 的安全措施： Gemini 强调机构级别的安全保障。他们采用冷存储技术来隔离大部分用户资金，这意味着这些资金存储在离线、物理隔离的环境中，远离网络攻击的威胁。Gemini 还实施了双因素身份验证 (2FA)，要求用户在登录和进行交易时提供额外的验证码，从而有效防止未经授权的访问。Gemini 还定期进行安全审计，以识别和修复潜在的漏洞，并符合严格的监管标准，进一步增强了平台的安全性。Gemini 通过 SOC 1 Type 1 和 SOC 2 Type 2 合规性认证，证明其数据安全性和运营有效性。
Coinbase 的安全措施： Coinbase 也非常重视安全性。与 Gemini 类似，Coinbase 也将大部分用户数字资产存储在离线的冷存储中。对于在线存储的资产，Coinbase 采取了银行级别的加密技术进行保护。Coinbase 还提供保险服务，以应对极少数情况下发生的平台安全漏洞导致的资产损失。Coinbase 也强制用户启用双因素身份验证，并提供其他安全功能，如地址白名单，允许用户仅向预先批准的地址发送加密货币，从而防止恶意提款。Coinbase 积极参与漏洞赏金计划，鼓励安全研究人员发现并报告平台上的潜在安全问题，以持续提升安全性。
Gemini 的安全措施：
- 冷存储： Gemini 采用先进的冷存储系统，将绝大多数客户的数字资产隔离于网络之外。这种离线存储方式能有效抵御黑客攻击和其他恶意网络威胁，显著降低资产被盗的风险。冷存储系统通常采用多重签名技术和物理安全措施，进一步加强安全性。
- 双因素认证 (2FA)： 为了提升用户账户的安全性，Gemini 强制所有用户启用双因素认证 (2FA)。2FA 在用户登录时，除了密码之外，还需要提供一个由用户的移动设备生成的验证码。这使得即使黑客获得了用户的密码，也无法轻易访问其账户，因为他们还需要用户的物理设备才能完成登录。Gemini 支持多种 2FA 方式，例如 Google Authenticator 和短信验证码。
- 保险： Gemini 为其热钱包中存储的数字资产购买了保险。热钱包是连接到互联网的钱包，用于快速处理交易。尽管 Gemini 采取了严格的安全措施保护热钱包，但为了应对万一发生的盗窃事件，保险可以为用户提供一定的保障。需要注意的是，保险范围可能存在限制，用户应仔细阅读保险条款。
- 合规性： Gemini 受纽约州金融服务部 (NYDFS) 的严格监管，这使其成为市场上合规性最高的加密货币交易所之一。NYDFS 对 Gemini 的资本充足率、反洗钱 (AML) 措施和客户保护等方面进行严格审查。符合 NYDFS 的监管要求意味着 Gemini 必须遵守高标准的运营和安全规范，从而为用户提供更安全的交易环境。Gemini 定期接受审计，以确保其符合所有适用的法律和法规。
Coinbase 的安全措施：多维度保护用户资产
- 冷存储： Coinbase 将绝大部分用户数字资产存放于物理隔离的冷存储系统中。这种离线存储方式显著降低了资产遭受网络攻击的风险，有效防御了黑客入侵和恶意软件感染，确保私钥的安全。冷存储采用多重签名机制，需要多个授权才能访问资金，进一步增强安全性。
- 双因素认证 (2FA)： Coinbase 强制所有用户启用双因素认证，在用户名和密码之外增加一层安全防护。常见的 2FA 方式包括基于时间的一次性密码 (TOTP) 验证器应用（如 Google Authenticator、Authy）和短信验证码。即使密码泄露，攻击者也无法在没有第二因素的情况下访问账户，有效防止账户被盗用。Coinbase 还支持硬件安全密钥 (如 YubiKey) 作为 2FA 的选项，提供更高级别的安全性。
- 数字资产保险： Coinbase 为其持有的数字资产购买了保险，以应对潜在的盗窃、黑客攻击或其他形式的损失。如果发生安全事件导致用户资产损失，保险可以提供一定程度的赔偿，降低用户损失风险。保险范围和具体条款可能因地区和具体政策而异。
- 定期安全审计： Coinbase 定期进行全面的安全审计，由内部安全团队和外部安全专家对系统进行审查。审计内容包括代码审查、渗透测试、漏洞扫描等，旨在发现并修复潜在的安全漏洞和弱点。审计结果用于改进安全措施，确保平台的安全性。
- 漏洞赏金计划 (Bug Bounty)： Coinbase 设立了公开的漏洞赏金计划，鼓励全球安全研究人员参与到平台的安全维护中。研究人员可以提交其发现的漏洞，Coinbase 会根据漏洞的严重程度和影响范围，给予相应的奖励。这种方式能够集思广益，及时发现和修复潜在的安全问题，持续提升平台的安全性。
三、用户界面：交易体验的优化
用户界面 (UI) 和用户体验 (UX) 对于加密货币交易平台的成功至关重要。一个设计精良的界面不仅仅是美观，更是连接技术复杂性与用户友好性的桥梁。直观、易用的界面能够显著提高交易效率，减少用户在执行交易时可能遇到的困惑和错误，并大幅降低新手用户的入门门槛，加速他们的学习曲线。
优秀的加密货币交易平台UI/UX设计应关注以下几个关键方面：
- 清晰的信息展示： 实时行情数据、交易深度图、订单簿信息等关键数据应以清晰、易于理解的方式呈现，避免信息过载，允许用户自定义显示内容。
- 简洁的交易流程： 买入、卖出操作应尽可能简化，减少操作步骤，提供预设交易参数选项，支持一键交易等快捷功能。
- 个性化定制： 允许用户根据自身偏好定制界面主题、颜色、字体大小等，满足不同用户的视觉需求。
- 多平台兼容： 确保平台在不同设备（PC、手机、平板）上均能提供流畅、一致的交易体验，实现随时随地交易。
- 强大的搜索和筛选功能： 方便用户快速找到所需的交易对、合约类型等。
- 实时的帮助和支持： 提供详细的帮助文档、常见问题解答，以及在线客服支持，及时解决用户在使用过程中遇到的问题。
- 风险提示和安全保障： 在交易过程中提供必要的风险提示，例如价格波动警告、止损/止盈设置建议等，并采用多重安全验证措施，保障用户资产安全。
通过不断优化UI/UX设计，加密货币交易平台可以提升用户满意度，增强用户粘性，从而在激烈的市场竞争中脱颖而出。
Gemini 的用户界面：
- 简洁明了： Gemini 的用户界面设计注重简洁性与直观性，即使是初次接触加密货币交易的用户也能快速上手。清晰的布局和易于理解的导航栏，使用户能够轻松找到所需的功能，例如资产浏览、交易执行、账户管理和安全设置。这种用户友好的设计降低了学习曲线，提升了整体使用体验。
- ActiveTrader® 平台： ActiveTrader® 平台是 Gemini 专为资深交易者打造的高级交易界面。它提供了深度的市场分析工具，包括可定制的图表、实时订单簿数据和多种技术指标，帮助交易者进行更精确的市场判断。ActiveTrader® 还支持多种高级订单类型，如限价单、止损单、市价单以及冰山订单等，满足不同交易策略的需求。更低的交易费用也是ActiveTrader® 的一大优势，鼓励高频交易和更大交易量的操作。
- 移动应用程序： Gemini 提供的移动应用程序支持 iOS 和 Android 平台，让用户可以随时随地安全便捷地进行加密货币交易和资产管理。移动应用的功能与桌面平台基本保持一致，包括查看实时价格、执行买卖操作、管理投资组合、以及接收价格变动提醒。通过生物识别技术（如指纹或面部识别）的集成，移动应用进一步加强了安全性，确保用户的资产安全无虞。无论身在何处，用户都可以通过移动应用紧跟市场动态，抓住交易机会。
Coinbase 平台的用户界面详解
- 用户友好的入门体验： Coinbase 以其直观且易于导航的用户界面而著称，特别适合加密货币新手。简洁的设计和清晰的指导流程降低了初学者的学习门槛，使得购买、出售和存储数字资产变得简单易懂。针对新手用户，Coinbase 提供了逐步教程和常见问题解答，进一步提升用户体验。
- Coinbase Pro 的高级交易功能： 对于寻求更高级交易功能的资深交易者，Coinbase 提供了 Coinbase Pro 平台。该平台提供实时订单簿数据、高级图表工具以及多种订单类型，例如限价单和止损单，满足专业交易者对精确交易执行的需求。Coinbase Pro 还提供更低的交易费用，吸引高频交易者和机构投资者。其用户界面虽然功能强大，但相较于基础版 Coinbase，需要用户具备一定的交易经验。
- 随时随地的移动交易体验： Coinbase 提供功能完善的移动应用程序，支持 iOS 和 Android 设备，允许用户随时随地安全地管理其加密货币投资组合。移动应用程序具备与网页版相同的主要功能，包括购买、出售、交易、以及查看实时价格变动。用户可以通过移动应用程序设置价格提醒，及时掌握市场动态。移动应用程序还支持生物识别身份验证，例如指纹识别和面部识别，增强账户安全性。
四、支持的交易对：交易选择的多样性与灵活性
支持的交易对数量直接关系到交易者可进行交易的币种组合范围，显著影响交易的多样性和策略灵活性。 更多的交易对意味着交易者能够更容易地找到符合其投资组合需求的资产，从而实现更精细化的资产配置。 例如，如果一个平台仅提供少数几个主流币的交易对，那么交易者在进行山寨币交易或尝试新兴DeFi代币时，选择就会受到极大的限制。
另一方面，充足的交易对也为套利交易提供了更多机会。 交易者可以通过在不同交易对之间进行快速切换，利用价格差异来获取利润。 多样化的交易对还有助于提高市场的流动性，降低交易滑点，从而改善整体交易体验。 交易平台提供的交易对覆盖范围越广，用户就越有可能在该平台上完成其所有的交易需求，而无需在多个平台之间频繁转移资产，降低了交易成本和操作复杂性。
需要注意的是，交易对数量并非越多越好。 重要的是交易对的质量和流动性。 一些平台可能会列出大量的低流动性或鲜为人知的代币交易对，但这并不能真正提升交易体验，反而可能增加交易风险。 因此，一个优秀的交易平台不仅要提供丰富的交易对选择，还应该确保这些交易对具有足够的市场深度和交易活跃度，以保证交易的顺利进行和价格的合理性。
Gemini 交易所支持的 BCH 交易对：
- BCH/USD ：比特币现金与美元的交易对，允许用户使用美元直接购买或出售比特币现金。此交易对为希望用法币进行交易的用户提供了便利，降低了进入和退出市场的门槛，同时也反映了市场对比特币现金的美元计价价值。
- BCH/BTC ：比特币现金与比特币的交易对，允许用户使用比特币购买或出售比特币现金。此交易对为持有比特币的用户提供了快速转换资产的机会，可以直接评估比特币现金相对于比特币的价值，进行数字资产间的配置和对冲。
这些交易对在 Gemini 交易所为用户提供了多样化的交易选择，满足了不同用户的需求。用户可以根据自身的需求和市场情况，选择合适的交易对进行交易。
请注意，交易加密货币涉及风险，包括价格波动和市场不确定性。在进行交易前，请务必进行充分的风险评估，并了解相关交易规则。
Coinbase 支持的比特币现金 (BCH) 交易对：
Coinbase 作为领先的加密货币交易所，为用户提供多种比特币现金 (BCH) 交易对，方便用户使用不同法定货币或加密货币进行交易。以下是 Coinbase 平台上可用的 BCH 交易对列表，旨在满足不同用户的交易需求。
- BCH/USD (比特币现金/美元): 该交易对允许用户直接使用美元购买或出售比特币现金。它是最常见的交易对之一，方便用户用法定货币进行交易，尤其适合刚接触加密货币交易的用户。
- BCH/BTC (比特币现金/比特币): 此交易对允许用户使用比特币 (BTC) 交易比特币现金 (BCH)。对于希望利用两种加密货币之间价格波动进行交易的用户来说，这是一个理想的选择。它也方便用户在不同加密货币之间进行资产配置。
- BCH/EUR (比特币现金/欧元): 类似于 BCH/USD 交易对，BCH/EUR 交易对允许用户使用欧元购买或出售比特币现金。这为欧洲地区的用户提供了便捷的法币交易渠道。
- BCH/GBP (比特币现金/英镑): 该交易对允许用户使用英镑购买或出售比特币现金，方便英国地区的用户进行交易。这提供了更本地化的法币交易选择。
请注意，Coinbase 可能会根据市场情况和用户需求增加或调整支持的交易对。建议您定期访问 Coinbase 官方网站或应用程序，获取最新的交易对信息。交易加密货币涉及风险，请在交易前充分了解相关风险并做好风险管理。
结论： Coinbase 在支持的 BCH 交易对方面略胜一筹，提供了更多的交易选择，尤其是在法币交易方面。五、其他特性：增值服务的比较
除了上述核心交易和安全特性外，Gemini 和 Coinbase 还提供了一系列增值服务，旨在提升用户体验并满足不同投资者的需求。这些服务涵盖了从高级交易工具到便捷的收益赚取计划，以及机构级别的托管解决方案。
Gemini：
- Gemini Earn： 允许用户将持有的加密货币借出，以赚取利息。参与 Gemini Earn 需仔细评估相关风险，包括潜在的流动性风险和交易对手风险。
- Gemini Custody： 为机构投资者提供安全的加密资产托管服务，包括离线冷存储和多重签名验证等安全措施。
- Gemini Clearing： 提供场外交易（OTC）结算服务，允许机构投资者进行大宗交易，而无需在公开市场上执行，从而减少价格冲击。
- ActiveTrader™： 为高阶交易者提供低手续费和更高级的图表工具。
- Gemini Pay： 允许用户使用加密货币在零售店进行支付。
Coinbase：
- Coinbase Earn： 通过观看教育视频并完成小测验，用户可以赚取少量加密货币。这是了解不同加密货币项目的好方法。
- Coinbase Pro (已迁移至Advanced Trade)： 曾经面向专业交易者提供更低的费用和高级交易工具，但现在Coinbase Pro的功能已经集成到Coinbase Advanced Trade中。
- Coinbase Prime： 为机构投资者提供全面的加密货币交易和托管解决方案。
- Coinbase Cloud： 为开发者提供构建Web3应用的API和基础设施服务。
- Coinbase One： 订阅服务，提供零交易手续费（受限）和其他福利。
用户在选择平台时，应仔细比较这些增值服务，并根据自身需求和投资目标做出明智的选择。每个平台提供的具体服务条款和费用结构可能会有所不同，因此务必仔细阅读相关文档。
Gemini 的其他特性：
- Gemini Earn： Gemini Earn 是一项允许用户通过借出其持有的数字资产来赚取利息的服务。用户可以将特定的加密货币存入 Gemini Earn 账户，Gemini 会将这些资产借给机构借款人。作为回报，用户将定期收到利息。具体的利率取决于市场状况和所借出的加密货币类型。这项服务为长期持币者提供了一种被动收入来源。用户应仔细评估潜在风险，包括借款人违约和利率变动的风险。
- Gemini Custody： Gemini Custody 是一项专门为机构投资者设计的数字资产托管服务。它提供安全的离线存储解决方案，确保数字资产免受黑客攻击和盗窃。Gemini Custody 符合最高的安全标准和监管要求，为机构客户提供安心保障。这项服务包括多重签名授权、硬件安全模块 (HSM) 和其他先进的安全措施。Gemini Custody 允许机构投资者安全地参与加密货币市场，而无需担心资产安全问题。
- Gemini Clearing： Gemini Clearing 提供场外交易 (OTC) 的结算服务。OTC 交易通常涉及大宗交易，直接在买方和卖方之间进行，而无需通过公开交易所。Gemini Clearing 作为中介机构，负责验证交易细节、管理抵押品并确保交易的顺利结算。这项服务降低了交易对手风险，并提高了 OTC 市场的效率和透明度。Gemini Clearing 使机构投资者能够安全可靠地进行大宗加密货币交易。
Coinbase 的其他特性：
- Coinbase Card： 一种 Visa 借记卡，允许用户将其 Coinbase 账户中的加密货币余额转换为法定货币，从而进行日常消费。用户可以在接受 Visa 卡的任何商家处使用 Coinbase Card 进行支付，并且某些消费可以获得加密货币返现奖励。该卡简化了加密货币的实用性，使其更易于在现实世界中使用。
- Coinbase Learn： 一个综合性的加密货币教育平台，提供各种免费的学习资源，包括文章、视频和测验。Coinbase Learn 旨在帮助新手和有经验的投资者了解加密货币的基本概念、区块链技术、DeFi（去中心化金融）以及其他相关主题。通过完成课程，用户有时还可以获得少量加密货币作为奖励。
- Coinbase Prime： 专为机构投资者设计的专业级交易和托管平台。Coinbase Prime 提供高级交易功能，如算法交易、智能订单路由和场外交易（OTC）服务，以满足机构客户的复杂交易需求。它还提供安全可靠的加密货币托管解决方案，符合机构投资者对安全性和合规性的严格要求。 Coinbase Prime 还提供投资组合管理工具和报告功能，帮助机构投资者有效地管理其加密货币资产。
